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2020年初级经济师《金融》课后练习题库

2021-12-15文/二建工程师

 【导语】我们都是有梦想却不知道怎么努力付出的纠结体,是一个需要别人帮忙规划人生的幼稚派。整理“2020年初级经济师《金融》课后练习题”供考生参考。更多经济师考试模拟试题请访问经济师考试频道。

初级经济师真题  在我国当前股票发行中,首次公开发行采用询价方式的,公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者数量应不少于()家。

  A.10

  B.20

  C.50

  D.100

  答案:A

  解析:本题考查我国首次公开发行股票询价制的相关规定。在我国当前股票发行中,首次公开发行采用询价方式的,公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者数量应不少于10家。公开发行股票数量在4亿股以上的,有效报价投资者的数量不少于20家。

  根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》,债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的()。

  A.30%

  B.50%

  C.60%

  D.70%

  答案:D

  解析:本题考查债券发行。根据规定,债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70%。

  根据2016年修订后的《证券账户业务指南》,一个投资者在同一市场最多可以申请开立的A股账户数量为()个。

  A.1

  B.2

  C.3

  D.5

  答案:C

  解析:本题考查开立证券账户的相关规定。根据2016年修订后的《证券账户业务指南》,一个投资者只能申请开立一个一码通账户;一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。

  投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券,然后再出手给投资者,同时在指定的期限内将筹集的资金交付给发行人。这种证券承销方式是()。

  A.代销

  B.余额包销

  C.股权再融资

  D.包销

  答案:D

  解析:本题考查包销的概念。包销是投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券,然后再出手给投资者。投资银行必须在指定的期限内,将包销证券所筹集的资金交付给发行人。

  关于证券投资基金的说法,错误的是()。

  A.无须托管,方便灵活

  B.集合理财,专业管理

  C.组合投资,分散风险

  D.利益共享,风险共担

  答案:A

  解析:本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有:

  (1)集合理财,专业管理;

  (2)组合投资,分散风险;

  (3)利益共享,风险共担;

  (4)严格监管,信息透明;

  (5)独立托管,保障安全。

  目前,我国的基金全部属于()。

  A.公司型基金

  B.开放式基金

  C.契约型基金

  D.封闭式基金

  答案:C

  解析:本题考查基金的分类。根据法律形式的不同,基金可以分为契约型基金和公司型基金。我国的基金均为契约型基金。

  下列主体中,不属于基金市场服务机构的是()。

  A.基金管理人

  B.基金投资者

  C.基金托管人

  D.基金销售机构

  答案:B

  解析:本题考查证券投资基金的参与主体。基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。

  投资者以客户的证券抵押,贷款给客户购进票,这种保证金交易模式体现了投资银行的()中介功能。

  A.期限

  B.流动性

  C.风险

  D.信息

  答案:B

  解析:本题考查投资银行的功能。在保证金交易中,投资银行可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。通过这些方式,投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

  在资本市场中,由投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的业务有()。

  A.证券存管业务

  B.证券交割业务

  C.证券清算业务

  D.融券业务

  E.融资业务

  答案:DE

  解析:本题考查投资银行的信用经纪业务。信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的,是投资银行传统经纪业务的延伸。信用经纪业务主要有两种类型:融资(买空)和融券(卖空)。

  目前在我国,可申请从事基金销售的机构主要有()。

  A.证券公司

  B.担保公司

  C.商业银行

  D.证券投资咨询机构

  E.基金注册登记机构

  答案:ACD

  解析:本题考查基金销售机构。目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

  关于股票基金与单一股票的说法,错误的有()。

  A.单一股票价格在交易日时段内经常处于波动状态

  B.股票基金在每个交易日只有一个价格

  C.股票基金份额净值受买卖数量多少的影响

  D.单一股票风险较为集中,投资风险相对较大

  E.股票基金投资风险高于单一股票投资风险

  答案:CE

  解析:本题考查股票基金与股票的差异。选项C错误,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受影响。选项E错误,股票基金由于分散投资,投资风险低于单一股票的投资风险。

  债券基金的投资风险主要包括()。

  A.利率风险

  B.信用风险

  C.提前赎回风险

  D.通货膨胀风险

  E.政治风险

  答案:ABCD

  解析:本题考查债券基金的投资风险。债券基金的投资风险包括:利率风险、信用风险、提前赎回风险和通货膨胀风险。

  在实践中,各国实行的股票发行监管核准制度主要包括()。

  A.核准制

  B.审批制

  C.登记制

  D.注册制

  E.报告制

  答案:ABD

  解析:本题考查股票发行监管制度。在实践中,股票发行监管核准制度主要包括三种类型:审批制、注册制和核准制。

  下列说法中,属于证券私募发行优点的有()。

  A.市场流动性强

  B.节省发行费用

  C.发行条款灵活

  D.缩短发行时间

  E.受法律法规的约束少

  答案:BCDE

  解析:本题考查证券私募发行。私募发行的优点:简化了发行手续;避免公司商业机密泄露;节省发行费用;缩短了发行时间;发行条款灵活;较少受到法律法规约束,可以制定更为符合发行人要求的条款;比公开发行更有成功的把握等。

  按照法律形式划分,证券投资基金的类型有()。

  A.契约型基金

  B.公司型基金

  C.合伙型基金

  D.公募型基金

  E.私募型基金

  答案:AB

  解析:本题考查证券投资基金的法律形式。依据法律形式的不同,基金可分为契约型基金与公司型基金。


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